AML szabályzat és ügyfélazonosításunk
Ez az oldal összefoglalja, hogyan alkalmazzuk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni szabályokat az Ignibet Casino platformján, milyen dokumentumokat kérünk Öntől, és milyen lépéseket teszünk, ha valami nem egyeztethető össze az előírásokkal.
AML elkötelezettségünk a licencünkben
A pénzmosás elleni előírások betartása számunkra nem opció, hanem a Curaçao-i szerencsejáték licencünk működési feltétele. 2025-ben indultunk, és az első naptól kezdve olyan belső szabályzat szerint dolgozunk, amely megfelel a Curaçao-i hatóság által megfogalmazott követelményeknek. Minden megfelelőségi és fizetési területen dolgozó munkatársunk évente AML képzésen vesz részt, a kijelölt megfelelőségi felelős pedig folyamatosan felügyeli a folyamatokat és a bejelentési kötelezettségeket.
A szabályzat célja kettős: megakadályozzuk, hogy platformunkat illegális forrásból származó pénz mosására használják, és megvédjük Önt attól, hogy valaki a nevében visszaéljen a fiókjával. Ehhez kockázati besorolást végzünk, figyeljük a tranzakciókat, és indokolt gyanú esetén bejelentést teszünk a hatóságnál. Az ilyen bejelentésről Önt a jogszabályok miatt nem tudjuk értesíteni, ezért kérelmezésétől függetlenül is megtörténhet.
Mikor és mit hitelesítünk
Ügyfélazonosítást (KYC) három ponton végzünk. Regisztrációkor ellenőrizzük az alapadatok pontosságát és az életkorhoz kötött korlátozást, első kifizetés előtt teljes azonosítást kérünk, küszöbértékek elérésekor vagy szokatlan tevékenység észlelésekor pedig utólagos ellenőrzést végezünk. A hitelesítés addig tart nyitva, amíg minden kért dokumentum meg nem érkezik és el nem fogadjuk.
| Dokumentum | Mikor szükséges | Elfogadott példák |
|---|---|---|
| Személyazonosító okmány | Első kifizetés előtt | Érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély, kormányzati kiállítású |
| Lakcímet igazoló dokumentum | Első kifizetés előtt | Áram, gáz vagy banki számlakivonat, keletkezési dátummal nem régebbi 3 hónap |
| Fizetési mód tulajdonjoga | A kifizetési módszer ellenőrzésekor | Bankkártya fotója a látható névvel és a szám első és utolsó négy számjegyével, vagy e-pénztárca képernyőkép |
A feltöltött okmányokon szereplő névnek pontosan egyeznie kell a regisztrációkor megadott névvel. Eltérés esetén a fiókot nem tudjuk hitelesíteni, amíg az adatokat nem javítja vagy a különbséget hivatalos dokumentummal nem igazolja.
A hitelesítés lépései
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy néhány perc alatt elvégezhető legyen, és ne kelljen kétszer ugyanazt elküldenie. A lépések sorrendje a következő.
- Nyissa meg fiókja profiljában a Hitelesítés fület, és válassza ki a feltöltendő dokumentum típusát.
- Készítsen éles, olvasható fényképet vagy szkennelt másolatot, kétoldalas okmány esetén mindkét oldalról.
- Töltse fel a fájlt JPG, PNG vagy PDF formátumban; egy fájl mérete legfeljebb 10 MB lehet.
- Ha fizetési módot is ellenőrzünk, egészítse ki a kártya vagy pénztárca képernyőképével.
- Várja a visszajelzést, amely érkezik e-mailben és a fiók üzenetei közé is.
Határidők és adatvédelem
A dokumentumokat rendszerint 24 órán belül, minden esetben legfeljebb 72 órán belül áttekintjük. Ha hiányosságot találunk, pontosan megírjuk, mit kell pótolnia; kérelmet indoklás nélkül nem utasítunk el. A feltöltött anyagok titkosított tárolóba kerülnek,hozzájuk kizárólag az erre feljogosított megfelelőségi munkatársak férnek hozzá, és harmadik félnek nem adjuk át, kivéve a jogszabályi bejelentítési kötelezettséget.
Mikor kérünk forrásvagyon igazolást
Forrás és forrásvagyon igazolását akkor kérjük, amikor a fizetési szokásai lényegesen eltérnek egy tipikus játékprofilltól: ha a befizetései rövid idő alatt együttesen meghaladják a 2 000 000 forintot, ha szokatlan, összetett tranzakciós mintát észlelünk, vagy ha a felhalmozott forgalom aránytalan a profilhoz képest. Az ilyen kérelem nem vádaskodás, hanem a licencünk része: bizonyos értékhatár felett meg kell győződnünk arról, hogy a felhasznált pénz jogi forrásból származik.
Elfogadunk munkáltatói jövedelemigazolást, bankszámlakivonatot, adóbevallást, vállalkozói bevételkimutatást, öröklési vagy ajándékozási okiratot, illetve ingatlan vagy jármű eladását igazoló szerződést. Nem szükséges a teljes vagyonát feltárnia, csak annyit, amennyiből a kért időszak befizetéseei fedezhetők.
Tranzakciófigyelés az Ignibet Casinoban
Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk, gyanús minta esetén pedig kézi elemzés követi. Kifizetést a saját módszer szabály értelmében olyan fizetési módon bonyolítunk le, amellyől a befizetés érkezett; ha több módszerrel töltötte fel az egyenleget, a kifizetést a limtek figyelembevételével, arányosan indítjuk. Kifizetést kizárólag az Ön hitelesített nevére szóló bankszámlára, kártyára vagy pénztárcára küldünk.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Minimális befizetés | 8 000 HUF |
| Minimális kifizetés | 8 000 HUF |
| Napi kifizetési limit | 2 000 000 HUF |
| Havi kifizetési limit | 8 000 000 HUF |
| E-pénztárca és kripto feldolgozási idő | 0-24 óra |
| Kártya és banki átutalás feldolgozási ideje | 1-3 munkanap |
A napi és havi limitek a hitelesített fiókokra vonatkoznak. VIP szinteken a személyes fiókmenedzserrel egyeztetett, magasabb limtek is elérhetők, amelyek szintén az AML ellenőrzéseken mennek keresztül.
Következmények elmaradt igazolás esetén
Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy nem egyeztethetők össze Önnel, fokozatosan lépünk. Első lépcsőben felfüggesztjük a kifizetéseket, a befizetéseket pedig csak a hitelesítés lezárása után engedélyezzük újra. Ha 30 napon belül nem rendeződik a helyzet, a fiók korlátozott állapotba kerül, a nyitott fogadások pedig a szabályzatban rögzített módon lezárulnak.
Ha a dokumentum hamisnak bizonyul, vagy arra utaló jelet látunk, hogy a fiókot harmadik személy használja, azonnal bezárjuk a fiókot, és a jog szerinti forrásból származó egyenleget az utolsó érvényes, Önhöz köthető fizetési módra utaljuk vissza. Súlyos vagy ismételt esetben a bejelentési kötelezettségünk is életbe léphet.
Meddig őrizzük meg a dokumentumokat
Az azonosítási dokumentumokat a licencünkben rögzített megőrzési kötelezettség szerint az utolsó tranzakciótól számított öt évig tároljuk. Ennek oka, hogy hatósági ellenőrzés vagy bűnügyi eljárás során bizonyítanunk kell az elvégzett ügyfélátvilágítást, enélkül a licencünk is veszélybe kerülne.
A határidő lejárta után a dokumentumokat véglegesen töröljük; erre nem kell külön kérést küldenie. Az adatkezelés részletes feltételeit az Adatvédelmi szabályzatunk tartalmazza, amely a weboldalunkon elérhető.
Gyakori kérdések
Meddig tart a dokumentumok elbírálása?
Rendszerint 24 órán belül, minden esetben legfeljebb 72 órán belül lezárjuk, ha a feltöltött anyagok megfelelőek. Hiányosság esetén pontosan megírjuk, mit kell pótolnia.
Kell már regisztrációkor dokumentumot küldenem?
Nem. Regisztrációkor csak az alapadatok ellenőrzése történik, a teljes dokumentumeset első kifizetés előtt szükséges, illetve küszöbértékek elérésekor.
Miért kaptam forrásvagyon igazolási kérelmet?
Mert a befizetési forgalma elérte az automatikusan bekapcsoló értékhatárt, vagy szokatlan tranzakciós mintát észleltünk. Ez rutineljárás, nem jelenti azt, hogy bármiben vétett.
Mi történik, ha nem küldöm el a kért dokumentumokat?
A kifizetések felfüggesztésre kerülnek, 30 nap után pedig a fiók korlátozott állapotba kerül. Az egyenleg a szabályzat szerinti, hitelesített fizetési módra utalható vissza.